AML und Verifizierung bei uns

Geldwäscherei bekämpfen wir im Rockstar Casino nicht erst auf behördliche Anfrage, sondern mit fest eingebauten Prozessen. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir wen verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und was passiert, wenn etwas nicht zusammenpasst.

So schützen wir vor Geldwäscherei

Unser Auftrag

Wir betreiben dieses Casino unter der Lizenz der Aufsichtsbehörde von Curaçao (Lizenznummer 8048/JAZ2021-000) und unterstehen damit deren Anti-Geldwäscherei-Vorschriften. Seit unserer Gründung 2023 wenden wir diese Regeln in vollem Umfang an, ohne Ausnahmen für einzelne Spieler oder Zahlungsmethoden. Die Vorgaben orientieren sich an den Empfehlungen der FATF, der internationalen Stelle gegen Geldwäscherei.

Konkret bedeutet das drei Verpflichtungen: Wir kennen jede Person, die bei uns ein Konto eröffnet, wir überwachen Transaktionen auf verdächtige Muster, und wir melden begründete Verdachtsfälle an die zuständige Meldestelle in unserer Lizenzjurisdiktion. Verdächtige Transaktionen brechen wir ab, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Diese Meldepflicht schränkt unsere Schweigepflicht Ihnen gegenüber gesetzlich ein, darüber informieren wir hier offen.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung erfolgt bei uns nicht an einem einzigen Termin, sondern gestuft. Bereits bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben mit öffentlichen Datenquellen ab. Die vollständige Prüfung mit Dokumenten verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, denn ohne sie dürfen wir kein Geld auszahlen.

Für die vollständige Verifizierung benötigen wir drei Nachweise: einen amtlichen Ausweis (Pass, Identitätskarte oder Führerschein), einen Adressnachweis in Form einer Versorgerrechnung, die nicht älter als drei Monate ist, und den Nachweis, dass das eingesetzte Zahlungsmittel Ihnen gehört. Das kann das Foto einer debit- oder Kreditkarte sein, ein Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos oder die Angabe Ihrer Krypto-Wallet-Adresse.

So läuft die Verifizierung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Der Ablauf ist bewusst schlank gehalten, damit Sie nicht lange warten. Sie laden alles selbst hoch, wir prüfen manuell, und Sie erhalten das Ergebnis direkt in Ihrem Konto sowie per E-Mail.

• Laden Sie Ihre Dokumente im geschützten Bereich Ihres Kontos hoch. Fotos oder Scans genügen, wenn alle vier Ecken und das ganze Dokument lesbar sind.
• Wir prüfen Gültigkeit, Lesbarkeit und Übereinstimmung mit den Kontodaten, in der Regel innerhalb von 24 Stunden, spätestens nach 72 Stunden.
• Bei Unklarheiten, etwa einem abgelaufenen Ausweis, melden wir uns per E-Mail oder über den Live-Chat und sagen Ihnen genau, welches Dokument fehlt.
• Nach erfolgreicher Prüfung bestätigen wir Ihnen die Freigabe, und Auszahlungen werden ohne erneute Dokumentprüfung ausgeführt.

Schutz Ihrer Unterlagen

Ihre Dokumente übertragen Sie verschlüsselt, und wir speichern sie ebenso verschlüsselt. Zugriff haben ausschliesslich Mitarbeitende der Compliance-Abteilung, die namentlich berechtigt sind. Wir geben die Unterlagen nicht an Dritte weiter, ausser an Aufsichtsbehörden und Zahlungsdienstleister, wenn dies zur Abwicklung einer Auszahlung gesetzlich oder vertraglich erforderlich ist.

Wann wir die Geldquelle prüfen

Nachweise zur Herkunft der Mittel

Bei höheren Beträgen fragen wir nach, wo Ihr Geld herkommt. Das ist keine Vermutung gegen Sie, sondern eine gesetzliche Pflicht, die für jedes lizenzierte Casino gilt. Wir verlangen einen Herkunftsnachweis typischerweise, wenn kumulierte Einzahlungen innerhalb von 30 Tagen 10'000 CHF übersteigen, wenn ein einzelner Betrag diese Schwelle erreicht oder wenn das Muster Ihrer Einzahlungen nicht zu den bisher bekannten Verhältnissen passt.

Anerkannte Nachweise sind je nach Fall eine Lohnabrechnung, ein Steuerbescheid, ein Erbschaftsauszug oder der belegte Verkauf eines Vermögenswerts. Ein Nachweis gilt in der Regel für zwölf Monate, danach fragen wir bei weiterer Spielaktivität in gleicher Höhe erneut nach.

Kontrolle von Einzahlungen und Auszahlungen

Limits und Regeln im Überblick

Wir prüfen jede Einzahlung und jede Auszahlung einzeln, unabhängig vom Betrag. Unsere Kernregel lautet: Auszahlungen erfolgen auf dasselbe Zahlungsmittel, über das die Einzahlung lief. Das schliesst aus, dass Geld über Ihr Konto gewaschen wird, und schützt Sie selbst vor unberechtigten Abbuchungen. Mit Kryptowährungen zahlen wir auf exakt die Wallet-Adresse aus, von der eingezahlt wurde.

Bei Einzahlungen mit Paysafecard ist eine Rückzahlung auf dasselbe Mittel technisch nicht möglich. In diesem Fall überweisen wir nach abgeschlossener Verifizierung auf Ihr Bankkonto oder einen E-Wallet-Account, der auf Ihren Namen läuft.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Folgen und Fristen

Fehlt ein Dokument oder ist es ungültig, pausieren wir Auszahlungen und schränken die Kontofunktionen so weit ein, dass keine neuen Einzahlungen mehr möglich sind. Sie erhalten dafür eine Frist von 30 Tagen. Liefern Sie die Unterlagen innerhalb dieser Frist, heben wir die Einschränkungen sofort auf und verlieren keine Daten aus Ihrer bisherigen Prüfung.

Verstreicht die Frist ohne Rückmeldung, schliessen wir das Konto und zahlen ein vorhandenes Guthaben auf ein verifiziertes, auf Ihren Namen lautendes Zahlungsmittel zurück. Gefälschte oder fremde Dokumente führen unabhängig von der Frist zur sofortigen permanenten Kontosperrung und zur Meldung an die Aufsichtsbehörde. Ein Guthaben wird in diesem Fall erst nach Klärung des Sachverhalts ausgezahlt.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Fünf Jahre, verschlüsselt

Verifizierungsunterlagen bewahren wir fünf Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist schreibt das Geldwäschereirecht unserer Lizenzjurisdiktion vor, und sie dient dazu, späteren Nachfragen von Behörden vollständig und nachvollziehbar beantworten zu können. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente unwiderruflich.

Solange wir sie speichern, bleiben sie verschlüsselt und zugriffsbeschränkt. Auf schriftliche Anfrage an [email protected] teilen wir Ihnen mit, welche Daten wir zu Ihrer Person gespeichert haben. Diese Auskunft ist für Sie kostenlos.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Rockstar Casino?

In der Regel 24 Stunden, spätestens 72 Stunden nach dem Upload. Sind Dokumente unleserlich oder abgelaufen, verlängert sich die Frist um die Zeit, die Sie für neue Unterlagen brauchen.

Welche Dokumente brauche ich für die erste Auszahlung?

Einen amtlichen Ausweis, einen Adressnachweis in Form einer Versorgerrechnung, die nicht älter als drei Monate ist, und den Nachweis, dass Ihr Zahlungsmittel auf Ihren Namen läuft.

Warum geht meine Auszahlung auf dieselbe Methode wie meine Einzahlung?

Diese Regel ist Teil unserer AML-Pflichten. Sie verhindert, dass Geld über Ihr Konto an Dritte weitergeleitet wird, und schützt Sie vor unberechtigten Abbuchungen.

Was passiert, wenn ich keinen Herkunftsnachweis liefere?

Auszahlungen bleiben gesperrt, und Einzahlungen oberhalb der geprüften Beträge werden abgelehnt. Nach Ablauf einer Frist von 30 Tagen schliessen wir das Konto und zahlen das Guthaben auf ein verifiziertes Zahlungsmittel zurück.